流动性风险管理名词解释汇总
1. 流动性风险
1.1 定义流动性风险是指由于市场交易不活跃或资产变现困难，导致金融机构无法按照原计划获取资金或偿还债务，进而导致经济损失的可能性。
1.2 类型流动性风险主要包括两类：市场流动性风险和流动性管理风险。市场流动性风险是由于市场交易不活跃，金融机构难以在短时间内变现资产；而流动性管理风险是由于金融机构自身管理和决策不当，导致资金流动性出现问题。
2. 流动性覆盖率
2.1 定义流动性覆盖率是指金融机构在压力情景下，能够通过变现其高流动性的资产来满足未来30天的流动性需求。
2.2 计算方法流动性覆盖率 = 高流动性的资产 / 未来30天的流动性需求
3. 净稳定资金比例
3.1 定义净稳定资金比例是指金融机构在一定时期内，能够提供的稳定资金与所需的稳定资金之间的比例。该指标用于评估金融机构在长期内提供稳定资金的能力。
3.2 计算方法净稳定资金比例 = 能够提供的稳定资金 / 所需的稳定资金
4. 现金流入和流出
4.1 现金流入现金流入是指金融机构在经营过程中获得的现金收入，包括存款、贷款、投资等业务的现金流入。
4.2 现金流出现金流出是指金融机构在经营过程中支出的现金，包括支付利息、运营成本、税费等支出。
5. 现金库存管理
5.1 目标现金库存管理的目标是确保金融机构有足够的现金以应对日常业务需求，同时避免过多的现金库存带来的成本和风险。
5.2 方法现金库存管理的方法包括：合理预测现金流入和流出，建立科学的库存管理制度，采用高效的现金清点和保管技术等。
6. 流动性风险指标
6.1 流动性比率流动性比率是指金融机构的流动资产与流动负债之间的比例，用于评估金融机构短期内的偿债能力。
6.2 流动性缺口率流动性缺口率是指金融机构未来一定时期内的流动性需求与当前流动资产之间的差额与流动性需求之间的比例，用于评估金融机构未来一段时间内的偿债能力。
7. 流动性风险管理策略
7.1 短期策略短期策略主要包括：建立合理的流动资产和流动负债结构，合理安排资金调度，控制和减少非生息资产等。这些策略旨在确保金融机构在短期内能够保持足够的流动性，以应对可能出现的流动性风险。