风险控制策略：风险识别与评估、量化与衡量、规避与降低、分散与转移、监控与报告
一、风险识别与评估
风险识别与评估是风险控制策略的重要基础。它包括收集与整理企业各业务部门的风险信息，识别出可能对企业产生负面影响的风险因素，并对这些因素进行评估。风险识别与评估需要考虑以下方面：
1. 市场风险：包括市场需求变化、竞争对手行动、宏观经济环境变化等因素。
2. 信用风险：包括客户或供应商的信用状况、债务人还款能力等因素。
3. 操作风险：包括员工操作失误、系统故障、内部流程缺陷等因素。
4. 法律风险：包括违反法律法规、合同违约等因素。
5. 流动性风险：包括资金周转困难、现金流不足等因素。
二、风险量化与衡量
在识别和评估风险后，我们需要对风险进行量化与衡量，以确定其对企业的影响程度。量化与衡量风险需要考虑以下方面：
1. 概率-影响矩阵：将风险事件发生的概率与其对企业的影响程度进行综合分析，确定各风险的优先级。
2. 敏感性分析：分析各因素变动对企业经营成果的影响，评估企业的敏感性。
3. 压力测试：模拟极端情况下的风险事件，评估企业在这种情况下的应对能力。
三、风险规避与降低
在识别、评估和量化衡量风险后，我们需要采取相应的规避和降低风险的措施。以下是几种常见的风险规避和降低方法：
1. 规避风险：通过改变企业战略或停止某些高风险业务来避免风险。
2. 降低风险：通过采取措施降低风险事件发生的概率或减轻其影响程度。
3. 风险分散：通过多元化经营或投资于不同领域来分散风险。
4. 风险转移：通过购买保险或采取其他金融工具来将风险转移给其他人。
四、风险分散与转移
风险分散与转移是一种常见的风险管理策略。其主要目的是通过将风险分散到不同的领域或资产上，以降低单一风险的集中度，从而降低整体风险水平。以下是几种常见的风险分散和转移方法：
1. 投资组合管理：通过构建多元化的投资组合，将资金分配到不同的资产类别和行业中，以降低投资风险。
2. 多样化投资：通过投资于不同地区、不同行业和不同资产类型的项目，以降低单一项目的风险。
3. 购买保险：通过购买商业保险，将损失风险转移给保险公司。
4. 衍生品交易：通过参与期货、期权等衍生品交易，将价格波动等风险转移给其他市场参与者。
五、风险监控与报告
企业需要建立一套有效的风险监控与报告机制，以确保风险管理策略的有效实施和及时调整。以下是监控和报告风险管理策略实施效果的关键步骤：
1. 设立专门的风险管理机构：该机构应具备充分的独立性和权威性，负责监控和报告企业整体风险管理状况。
2. 制定明确的风险管理流程：包括风险的识别、评估、量化衡量、规避与降低、分散与转移以及监控与报告等步骤，以确保各环节的有效衔接和实施。
3. 建立风险管理信息系统：通过建立高效的信息系统，收集、处理和分析各类风险信息，以便及时掌握企业面临的风险状况。
4. 定期提交风险管理报告：企业应定期向上级管理部门或董事会提交风险管理报告，详细阐述当前面临的主要风险、已采取的风险管理措施及其效果等。