操作风险管理制度
一、总则
本制度旨在明确操作风险的管理原则、框架和流程，确保银行业务的稳健运营和风险的有效控制。本制度适用于本行各业务部门和相关工作人员，并按照国家法律法规和监管要求执行。
二、操作风险管理框架
1. 操作风险管理框架包括组织架构、政策制度、内部控制、风险评估、监测报告以及风险处置等方面。
2. 组织架构：建立完善的操作风险管理组织体系，明确各级职责，确保操作风险管理的有效实施。
3. 政策制度：制定全面的操作风险管理政策，明确操作风险管理的基本原则、目标和策略，为业务部门提供指导和依据。
4. 内部控制：加强内部控制建设，完善内部控制机制，防范操作风险的发生。
5. 风险评估：建立操作风险评估体系，定期对操作风险进行评估，识别潜在风险，为风险控制提供依据。
6. 监测报告：建立操作风险监测报告制度，及时发现和报告操作风险，确保风险信息的及时传递和有效应对。
7. 风险处置：制定操作风险处置预案，明确风险处置程序和方法，确保风险事件得到及时妥善处理。
三、操作风险管理流程
1. 风险识别：通过定期风险评估和日常业务检查，识别潜在的操作风险。
2. 风险评估：对识别出的操作风险进行评估，确定其对业务运营的影响程度。
3. 风险评级：根据风险评估结果，对操作风险进行评级，为后续处理提供依据。
4. 风险应对：制定操作风险应对措施，包括预防措施、补救措施和改进措施等。
5. 监督改进：对操作风险管理流程进行监督和改进，不断完善操作风险管理机制。
四、考核与问责
1. 本行将操作风险管理纳入员工绩效考核范畴，重点考核员工对操作风险管理规定的执行情况。
2. 对于违反操作风险管理规定或因疏于管理导致发生重大操作风险事件的部门和个人，将按照有关规定追究责任。