流动性风险管理办法
一、流动性风险概述
流动性风险是指企业在经营过程中，由于资金链断裂、债务违约等因素，导致企业无法正常获取资金或无法及时偿还债务，从而给企业带来损失的风险。为了加强流动性风险管理，提高企业风险防范能力，制定本管理办法。
二、流动性风险识别与评估
1. 定期进行流动性风险评估，包括对企业整体和关键业务领域的流动性风险进行全面分析。
2. 对重大投资、融资、生产经营决策等进行流动性风险专项评估。
3. 及时识别和评估潜在的流动性风险，以及可能对企业经营产生影响的因素。
三、流动性风险管理策略与措施
1. 制定合理的融资策略，包括多元化融资渠道、合理安排融资期限等。
2. 优化资产结构，合理配置流动资产与长期资产的比例。
3. 严格控制库存水平，避免过度积压和库存跌价损失。
4. 降低应收账款和应付账款的周期，提高资金使用效率。
5. 制定应急预案，对突发事件或资金链断裂等情况采取有效措施。
四、流动性风险监测与报告
1. 建立流动性风险监测体系，定期对流动性风险进行评估和监测。
2. 及时向管理层报告流动性风险情况，包括风险评估结果、应对措施等。
3. 对重大流动性风险事件进行专项报告，及时采取应对措施。
五、流动性风险应急预案
1. 制定流动性风险应急预案，明确应对措施和责任人。
2. 对重大流动性风险事件，启动应急预案，采取有效措施降低损失。
3. 对不可抗力因素导致的流动性风险，积极寻求政府、金融机构等外部支持。
六、附则与附件
1. 本管理办法自发布之日起执行。如有未尽事宜，另行通知。
2. 本管理办法的附件包括流动性风险评估表、流动性风险监控表等。这些附件将帮助企业进行具体的流动性风险管理操作。